Fachwissen Finanzanlagenvermittlung § 34f GewO
Das Programm unterstützt Sie zielgerichtet bei der fachlichen Vorbereitung auf die Sachkundeprüfung. Ein Fragenpool mit über 1.000 Übungsfragen hilft zudem bei der gezielten Vorbereitung auf die schriftliche IHK-Prüfung.
Zum Hintergrund:
Der EU AI-Act ist das weltweit erste Regelwerk für den Einsatz von Künstlicher Intelligenz (KI) und wurde von den EU-Mitgliedstaaten verabschiedet. Das Gesetz ist zum August 2024 in Kraft getreten und betrifft alle Unternehmen, die KI-gestützte-Systeme einsetzen.
Ein Überblick:
- Risikobasierter Ansatz: Der EU AI-Act legt einen risikobasierten Ansatz fest. Je höher das Risiko bei der Anwendung von KI eingeschätzt wird, desto strenger sind die Vorgaben. Beispielsweise sind KI-Systeme, die das Verhalten von Personen gezielt beeinflussen und manipulieren können, verboten.
- Transparenzpflicht: Künstlich erzeugte oder bearbeitete Inhalte (wie Audios, Bilder und Videos) müssen eindeutig als solche gekennzeichnet werden.
- Hochriskante KI-Systeme: KI-Systeme in kritischen Bereichen wie Infrastruktur, Beschäftigung, Gesundheitswesen oder Bankenwesen müssen bestimmte Anforderungen erfüllen, um auf dem EU-Markt zugelassen zu werden.
- Umsetzung in nationales Recht: Die EU-Mitgliedstaaten müssen den EU AI-Act nun in nationales Recht umsetzen, um KI in verschiedenen Bereichen sicher und verantwortungsvoll einzusetzen.
Gerade vor diesem Hintergrund ist es besonders wichtig und eine gesetzliche Vorgabe der EU, Ihre Mitarbeiter zum sicheren Umgang mit KI zu schulen.
Lernziele
- Fachliche Vorbereitung zur Sachkundeprüfung IHK
Bearbeitungszeit
- 1 WBT mit ca. 9 Stunden
Zielgruppe
- Versicherungsunternehmen und Finanzdienstleister sowie ihre Außendienstpartner
- Versicherungsmaklerinnen und -makler sowie Vermittlerinnen und Vermittler
- Alle in der Ausbildung zum/zur Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen IHK Befindlichen
- Agenturmitarbeiterinnen und -mitarbeiter
- Mitarbeitende im Versicherungsinnendienst (wie z.B. Call Center Agents)
Sprachen
- Deutsch
Methoden
- Die Inhalte des jeweiligen Lernziels werden vermittelt
- Fachleute erläutern in Audio- und Videostatements anschaulich Grundlagen und Zusammenhänge
- Die individuelle Bearbeitung in selbst gewählter Reihenfolge der Inhalte wird ermöglicht
- Zugriff auf ein Lexikon
- In der Fragenpyramide befinden sich die Fragen zum jeweiligen Lernziel
Kapitel
- Der Kunde steht im Mittelpunkt: Einführung, Kundenerwartungen, Anlagebedarf, Anlageziele
- Geldanlageformen: nicht börsennotierte Finanzanlageprodukte, Bedeutung für Mitarbeiter (Produkte der Banken), börsennotierte Finanzanlageprodukte
- Allgemeine rechtliche Grundlagen: Vertragsrecht, Geschäftsfähigkeit, Gesetze rund um Geldanlage wie Geldwäschegesetz und Kreditwesengesetz
- Anlagenspezifische rechtliche Grundlagen: spezielle Gesetze, die die unterschiedlichen Anlageformen regeln
- Vermittlerrecht: Rechtsstellung, Berufsvereinigungen, Wettbewerbsgrundsätze, Verbraucherschutz
- Märkte für Finanzanlagen: Geldmarkt; Renten-/ Aktienmarkt und deren Funktionsweise
- Die Investmentidee: Grundlegendes über Investmentfonds
- Offene Investmentfonds: verschiedene Fondsarten wie z.B. Aktienfonds, Rentenfonds, Geldmarktfonds etc.
- Depotkonten (= Eröffnung eines Depotkontos; Verfügungsberechtigte etc.)
- Anlageprogramme: Einmalsparen; Sparpläne; Entnahmepläne
- Geschlossene Fonds: Welche geschlossenen Fonds gibt es; Besonderheiten etc.
- Sonstige Vermögensanlagen: Stille Beteiligungen; Genussscheine; Namensschuldverschreibungen etc.
- Steuerliche Aspekte der Geldanlage: Besteuerung von Investmentfonds; Besteuerung der Anleger
- Vermögenswirksame Leistungen: Grundsätze vL; Arbeitnehmersparzulage etc.
- Riester-Förderung (= Grundsätze der Riester-Förderung, förderfähige Personen etc.)
- Lexikon zur Erläuterung der wichtigsten Begriffe
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